การสำรวจการเปลี่ยนแปลงมูลค่า 300 ล้านล้านดอลลาร์: โครงสร้างพื้นฐานแบบ On-Chain ปรับโฉมคุณค่าทางการเงินและการดำเนินงานได้อย่างไร

ภูมิทัศน์ทางการเงินทั่วโลกกำลังอยู่ระหว่างการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ ซึ่งโดดเด่นด้วยการนำการแปลงสินทรัพย์ในโลกจริง (RWA) เป็นโทเค็นมาใช้เพิ่มขึ้น และการเกิดขึ้นของโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินแบบ On-Chain ขั้นสูง การเปลี่ยนแปลงนี้ ซึ่งเน้นย้ำโดยการพัฒนาเช่นแพลตฟอร์มใหม่ของ CyphaLab มีเป้าหมายที่จะรื้อถอนความท้าทายที่มีมานาน เช่น การแบ่งส่วนของตลาดทุน และจัดการกับความไร้ประสิทธิภาพในการดำเนินงานที่สำคัญภายในภาคการเงินแบบดั้งเดิม (TradFi) ในขณะที่สถาบันต่าง ๆ กำลังนำทางในการ "เปลี่ยนผ่าน TradFi มูลค่า 300 ล้านล้านดอลลาร์" ครั้งสำคัญนี้ การทำความเข้าใจผลกระทบของนวัตกรรมเหล่านี้ต่อปัจจัยขับเคลื่อนคุณค่าทางการเงินและการดำเนินงานหลัก ได้แก่ ต้นทุน กระแสเงินสด อัตรากำไร ประสิทธิภาพการทำงาน และการเติบโต กลายเป็นสิ่งสำคัญยิ่งสำหรับผู้นำทางธุรกิจ บทความสั้นนี้วิเคราะห์ว่าโครงสร้างพื้นฐานดังกล่าวสามารถปลดล็อกคุณค่าที่สำคัญในด้านที่สำคัญเหล่านี้ได้อย่างไร

การเพิ่มประสิทธิภาพเงินทุนหมุนเวียน

การนำโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินแบบ On-Chain และการแปลงสินทรัพย์ในโลกจริงเป็นโทเค็นมาใช้ ถือเป็นโอกาสสำคัญในการเพิ่มประสิทธิภาพเงินทุนหมุนเวียน ตลาดทุนแบบดั้งเดิมมักมีลักษณะของการแบ่งส่วน ซึ่งนำไปสู่วงจรการชำระบัญชีที่ยืดเยื้อ และความจำเป็นในการใช้หลักประกันจำนวนมากเพื่อลดความเสี่ยงของคู่สัญญา ด้วยการใช้ประโยชน์จากโซลูชันแบบ On-Chain เวลาที่ต้องใช้ในการชำระบัญชีธุรกรรมสามารถลดลงได้อย่างมาก ทำให้เงินทุนที่อาจถูกผูกไว้เป็นเวลาหลายวันถูกปลดปล่อยออกมา ยิ่งไปกว่านั้น การแปลง RWA เป็นโทเค็นยังช่วยให้สามารถแบ่งส่วนและเพิ่มสภาพคล่องของสินทรัพย์ที่เคยไม่มีสภาพคล่อง ทำให้สามารถนำไปใช้เป็นหลักประกันหรือเครื่องมือที่ซื้อขายได้ง่ายขึ้น ความเร็วของเงินทุนที่เพิ่มขึ้นและการใช้สินทรัพย์ที่ดีขึ้นนี้ มีส่วนโดยตรงต่อการจัดสรรเงินทุนหมุนเวียนที่มีประสิทธิภาพมากขึ้นในสถาบันการเงินที่เข้าร่วมในการ "เปลี่ยนผ่าน TradFi มูลค่า 300 ล้านล้านดอลลาร์" ความสามารถในการปลดล็อกคุณค่าจากสินทรัพย์ที่หลากหลายขึ้น และเร่งความสมบูรณ์ของธุรกรรม ช่วยปรับปรุงความคล่องตัวทางการเงินและการจัดสรรทรัพยากรขององค์กรได้อย่างมีนัยสำคัญ

ประสิทธิภาพการดำเนินงาน

โครงสร้างพื้นฐานทางการเงินแบบ On-Chain ใหม่นี้ มุ่งเป้าไปที่ปัญหา "การดำเนินงานที่สำคัญ" ที่แพร่หลายในตลาดทุนที่มีการแบ่งส่วนอย่างชัดเจน ระบบแบบดั้งเดิมมักอาศัยกระบวนการกระทบยอดที่ซับซ้อนจากหลายฝ่าย การป้อนข้อมูลด้วยตนเอง และฐานข้อมูลที่แตกต่างกัน ซึ่งทั้งหมดนี้ล้วนก่อให้เกิดความไร้ประสิทธิภาพและข้อผิดพลาด เทคโนโลยี On-Chain โดยธรรมชาติของมัน ให้บัญชีแยกประเภทที่ใช้ร่วมกัน ไม่เปลี่ยนแปลง และโปร่งใส ซึ่งสามารถทำให้กระบวนการเหล่านี้เป็นอัตโนมัติได้หลายอย่าง ซึ่งรวมถึงการปรับปรุงการดำเนินการซื้อขาย การทำให้การชำระบัญชีหลังการซื้อขายง่ายขึ้น และการเพิ่มประสิทธิภาพการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดผ่านสัญญาอัจฉริยะในตัว ผลลัพธ์คือการลดแรงงานคนลงอย่างมาก ข้อผิดพลาดในการดำเนินงานน้อยลง และเวลาในการประมวลผลที่เร็วขึ้น สำหรับสถาบันการเงิน สิ่งนี้หมายถึงการดำเนินงานที่คล่องตัวขึ้น ค่าใช้จ่ายในการบริหารที่ลดลง และการตอบสนองที่ดีขึ้น ทำให้สามารถจัดสรรทรัพยากรจากงานกระทบยอดประจำไปสู่กิจกรรมเชิงวิเคราะห์และเชิงกลยุทธ์ที่มีมูลค่าสูงขึ้น ความโปร่งใสและการตรวจสอบได้โดยธรรมชาติของระบบ On-Chain ยังมีส่วนช่วยให้กรอบการดำเนินงานมีความแข็งแกร่งและมีประสิทธิภาพมากขึ้น

การลดต้นทุน

การจัดการกับการแบ่งส่วนของตลาดทุนผ่านโครงสร้างพื้นฐานแบบ On-Chain เปิดโอกาสสำคัญในการลดต้นทุน ภูมิทัศน์ที่มีการแบ่งส่วนในปัจจุบันมักต้องการตัวกลางหลายราย ซึ่งแต่ละรายจะเพิ่มชั้นของค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการให้กับธุรกรรมทางการเงิน โซลูชันแบบ On-Chain สามารถลดบทบาทของตัวกลางในบางกระบวนการ ลดการพึ่งพาผู้ดูแลหรือสำนักหักบัญชีบุคคลที่สามสำหรับฟังก์ชันเฉพาะ ยิ่งไปกว่านั้น การทำให้งานปฏิบัติการเป็นอัตโนมัติ ดังที่กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ ช่วยลดต้นทุนแรงงานโดยตรง และลดค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการตรวจจับและแก้ไขข้อผิดพลาด เวลาการชำระบัญชีที่เร็วขึ้นยังช่วยลดต้นทุนการถือครองเงินทุนสำหรับสถาบันการเงิน เนื่องจากไม่จำเป็นต้องสำรองเงินทุนไว้เป็นระยะเวลานาน ในขณะที่อุตสาหกรรมการเงินกำลังนำทางในการ "เปลี่ยนผ่าน TradFi มูลค่า 300 ล้านล้านดอลลาร์" ความสามารถในการดำเนินการธุรกรรมด้วยขั้นตอนที่น้อยลง ค่าธรรมเนียมที่ต่ำลง และความแม่นยำที่มากขึ้น ทำให้โครงสร้างพื้นฐานแบบ On-Chain เป็นเครื่องมืออันทรงพลังในการลดต้นทุนโดยรวมของการดำเนินธุรกิจในตลาดทุน

ประสิทธิภาพการทำงานขององค์กร

การเปลี่ยนแปลงไปสู่โครงสร้างพื้นฐานทางการเงินแบบ On-Chain มีผลกระทบโดยตรงและเชิงบวกต่อประสิทธิภาพการทำงานขององค์กร โดยการเปลี่ยนแปลงวิธีการทำงานภายในสถาบันการเงิน ด้วยการทำให้งานที่ซ้ำซากและงานบริหารที่เกี่ยวข้องกับตลาดทุนที่มีการแบ่งส่วนเป็นอัตโนมัติ พนักงานจะได้รับการปลดปล่อยจากการป้อนข้อมูลด้วยตนเอง การกระทบยอด และการแก้ไขปัญหา สิ่งนี้ช่วยให้สามารถจัดสรรทุนมนุษย์ใหม่เชิงกลยุทธ์ไปสู่บทบาทที่เน้นการวิเคราะห์ การติดต่อกับลูกค้า และนวัตกรรมมากขึ้น ด้วยข้อมูลที่โปร่งใสและเป็นปัจจุบันที่มีอยู่ในบัญชีแยกประเภทที่ใช้ร่วมกัน ผู้มีอำนาจตัดสินใจจะเข้าถึงข้อมูลที่ถูกต้องได้เร็วขึ้น ส่งเสริมการวางแผนเชิงกลยุทธ์ที่รวดเร็วและมีข้อมูลมากขึ้น การลดคอขวดในการดำเนินงานและการปรับปรุงกระบวนการทำงานให้มีประสิทธิภาพมากขึ้น หมายความว่าทีมสามารถบรรลุผลได้มากขึ้นด้วยทรัพยากรที่มีอยู่ ซึ่งช่วยเพิ่มผลผลิตและประสิทธิภาพโดยรวม สิ่งนี้ช่วยให้องค์กรมีความคล่องตัวและตอบสนองได้ดีขึ้นในระบบนิเวศทางการเงินที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว

การเพิ่มประสิทธิภาพกระแสเงินสด

การเพิ่มประสิทธิภาพกระแสเงินสดเป็นประโยชน์ที่สำคัญที่ได้มาจากการนำโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินแบบ On-Chain ใหม่และการแปลง RWA เป็นโทเค็นมาใช้ ในตลาดแบบดั้งเดิม วงจรการชำระบัญชีหลายวันสำหรับสินทรัพย์หลายประเภทสามารถขัดขวางกระแสเงินสดได้อย่างมาก ทำให้สภาพคล่องถูกผูกไว้และชะลอการพร้อมใช้งานของเงินทุน ระบบ On-Chain ซึ่งออกแบบมาสำหรับการชำระบัญชีเกือบจะทันที สามารถเร่งการเคลื่อนย้ายเงินสดได้อย่างมาก ทำให้มั่นใจว่าเงินทุนจะพร้อมใช้งานเร็วขึ้นสำหรับการลงทุนซ้ำหรือความต้องการในการดำเนินงานอื่น ๆ ยิ่งไปกว่านั้น การแปลงสินทรัพย์ในโลกจริงเป็นโทเค็นสามารถเปลี่ยนการถือครองที่เคยไม่มีสภาพคล่องให้เป็นโทเค็นดิจิทัลที่ซื้อขายได้ ซึ่งเป็นการปลดล็อกเงินทุนที่ถูกกักไว้และเพิ่มสถานะสภาพคล่องโดยรวมขององค์กร ความเร็วของเงินที่เพิ่มขึ้นและการเข้าถึงสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องที่มากขึ้นนี้ ทำให้สถาบันการเงินมีความยืดหยุ่นและควบคุมทรัพยากรเงินสดได้มากขึ้น ซึ่งเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งในช่วง "เปลี่ยนผ่าน TradFi มูลค่า 300 ล้านล้านดอลลาร์" ที่ประสิทธิภาพของเงินทุนเป็นสิ่งสำคัญสูงสุด

โอกาสในการเติบโตสูง

"การเปลี่ยนผ่าน TradFi มูลค่า 300 ล้านล้านดอลลาร์" เองบ่งชี้ถึงภูมิทัศน์อันกว้างใหญ่ของโอกาสในการเติบโตสูง และโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินแบบ On-Chain ใหม่นี้ถูกวางตำแหน่งให้เป็นตัวขับเคลื่อนหลัก ด้วยการแก้ไข "การแบ่งส่วนของตลาดทุน" เทคโนโลยีนี้เปิดตลาดที่ไม่สามารถเข้าถึงได้หรือไม่มีประสิทธิภาพมาก่อนสำหรับสถาบันการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง การแปลง RWA เป็นโทเค็นช่วยให้สามารถสร้างผลิตภัณฑ์และบริการการลงทุนใหม่ทั้งหมด ขยายการเข้าถึงตลาดไปยังนักลงทุนและประเภทสินทรัพย์ที่หลากหลายขึ้น ซึ่งรวมถึงการเป็นเจ้าของสินทรัพย์มูลค่าสูงแบบเศษส่วน ซึ่งสามารถทำให้การลงทุนเป็นประชาธิปไตยและดึงดูดกลุ่มลูกค้าใหม่ ๆ ผู้ที่นำไปใช้ก่อนและนักนวัตกรรมในพื้นที่นี้สามารถครองส่วนแบ่งตลาดที่สำคัญในภาคส่วนที่กำลังขยายตัวอย่างรวดเร็ว ความสามารถในการนำเข้าและจัดการสินทรัพย์และผู้เข้าร่วมที่หลากหลายขึ้นอย่างมีประสิทธิภาพผ่านโครงสร้างพื้นฐานที่เป็นหนึ่งเดียวและโปร่งใส เป็นรากฐานสำหรับการขยายการดำเนินงานและขับเคลื่อนการเติบโตของรายได้ที่สำคัญในกระบวนทัศน์ทางการเงินที่กำลังพัฒนาขึ้นนี้

โอกาสในการทำกำไรสูง

การนำโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินแบบ On-Chain ขั้นสูงมาใช้และการผลักดันการแปลง RWA เป็นโทเค็น ยังนำเสนอโอกาสในการทำกำไรสูงที่สำคัญสำหรับสถาบันการเงินที่มีวิสัยทัศน์ก้าวหน้า ด้วยการเป็นหนึ่งในกลุ่มแรกที่นำเสนอผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่มีประสิทธิภาพ โปร่งใส และเป็นนวัตกรรมมากขึ้น ซึ่งสร้างขึ้นบนเทคโนโลยีใหม่นี้ บริษัทต่าง ๆ สามารถกำหนดราคาพรีเมียมได้ การลดต้นทุนโดยธรรมชาติที่เกิดขึ้นจากประสิทธิภาพในการดำเนินงานและค่าธรรมเนียมตัวกลางที่ลดลง หมายความว่าบริการใหม่ ๆ สามารถส่งมอบได้ด้วยต้นทุนการให้บริการที่ต่ำลง ซึ่งเป็นการขยายอัตรากำไร ยิ่งไปกว่านั้น ด้วยการจัดการกับ "การแบ่งส่วนของตลาดทุน" สถาบันต่าง ๆ สามารถสร้างข้อเสนอที่ไม่เหมือนใครที่ทำให้แตกต่างจากคู่แข่งที่ยังคงดำเนินงานภายใต้โครงสร้างแบบดั้งเดิมที่มีประสิทธิภาพน้อยกว่า ความได้เปรียบในการแข่งขันนี้ ควบคู่ไปกับความสามารถในการเข้าถึงกลุ่มลูกค้าใหม่และประเภทสินทรัพย์ที่เปิดใช้งานโดยการแปลง RWA เป็นโทเค็น ทำให้องค์กรสามารถครองส่วนแบ่งมูลค่าที่ไม่สมส่วนและบรรลุผลกำไรที่เหนือกว่าในเศรษฐกิจสินทรัพย์ดิจิทัลที่กำลังเติบโต

ที่มา: Business Insider Markets — https://markets.businessinsider.com/news/currencies/cyphalab-unveils-new-on-chain-financial-infrastructure-to-solve-capital-market-fragmentation-during-the-300-trillion-tradfi-transition-1036575449