การชำระเงินข้ามพรมแดนแบบทันที: ตัวขับเคลื่อนสู่การเปลี่ยนแปลงทางการเงินและการดำเนินงานในบริษัทญี่ปุ่น

โครงการล่าสุดของ Citi ในการนำเสนอการชำระเงินข้ามพรมแดนแบบทันทีแก่บริษัทญี่ปุ่น ซึ่งขับเคลื่อนด้วยเทคโนโลยีบล็อกเชน ถือเป็นความก้าวหน้าครั้งสำคัญในโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินทั่วโลก การพัฒนานี้ไม่ใช่แค่การอัปเกรดทางเทคโนโลยีเท่านั้น แต่ยังเป็นปัจจัยเชิงกลยุทธ์ที่ช่วยให้ธุรกิจสามารถปรับปรุงประสิทธิภาพได้อย่างมากในมิติทางการเงินและการดำเนินงานที่สำคัญ ด้วยการเปลี่ยนแปลงความเร็วและประสิทธิภาพของการเคลื่อนย้ายเงินระหว่างประเทศ บริการนี้จึงช่วยแก้ไขปัญหาที่ค้างคามานานในการค้าโลกและการบริหารจัดการคลังโดยตรง โดยนำเสนอเส้นทางที่ชัดเจนสู่สุขภาพทางการเงินที่ดีขึ้นและความได้เปรียบในการแข่งขันสำหรับองค์กรญี่ปุ่น

การเพิ่มประสิทธิภาพเงินทุนหมุนเวียน

การชำระเงินข้ามพรมแดนแบบทันทีช่วยลดระยะเวลาที่เงินอยู่ในระหว่างการส่งผ่านได้อย่างมาก ซึ่งส่งผลโดยตรงต่อวงจรการแปลงเงินสดของบริษัท บริษัทญี่ปุ่นที่ทำการค้ากับต่างประเทศมักประสบปัญหาความล่าช้าหลายวันหรือหลายสัปดาห์สำหรับการโอนเงินแบบดั้งเดิมกว่าจะเสร็จสมบูรณ์ ด้วยการใช้ระบบการชำระเงินแบบทันที ระยะเวลาระหว่างที่บริษัทจัดส่งสินค้าหรือบริการและได้รับการชำระเงินจากลูกค้าต่างประเทศ หรือการชำระเงินให้ซัพพลายเออร์ต่างประเทศ จะถูกบีบอัดลงอย่างมาก ซึ่งหมายความว่าเงินทุนจะถูกผูกไว้ในบัญชีลูกหนี้หรือบัญชีเจ้าหนี้น้อยลง ทำให้มีสภาพคล่องเพิ่มขึ้น ตัวอย่างเช่น หากบริษัทโดยทั่วไปต้องรอ 5-7 วันเพื่อให้การชำระเงินระหว่างประเทศดำเนินการเสร็จสิ้น การชำระเงินแบบทันทีจะช่วยขจัดช่วงเวลาที่เงินลอยตัวนี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ ทำให้เงินทุนนั้นพร้อมใช้งานทันทีสำหรับการลงทุนใหม่ การลดหนี้ หรือค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน สภาพคล่องที่ดีขึ้นนี้ช่วยลดการพึ่งพาสินเชื่อระยะสั้นและเพิ่มความยืดหยุ่นทางการเงิน ทำให้ธุรกิจสามารถเพิ่มประสิทธิภาพการใช้เงินทุนหมุนเวียนได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น

ประสิทธิภาพการดำเนินงาน

การนำบล็อกเชนมาใช้สำหรับการชำระเงินข้ามพรมแดนช่วยปรับปรุงกระบวนการทำธุรกรรมทั้งหมดให้คล่องตัวขึ้นอย่างมาก การชำระเงินระหว่างประเทศแบบดั้งเดิมมักเกี่ยวข้องกับตัวกลางหลายราย ซึ่งแต่ละรายจะเพิ่มขั้นตอน ความล่าช้าที่อาจเกิดขึ้น และภาระด้านการบริหารจัดการ เทคโนโลยีบัญชีแยกประเภทแบบกระจายของบล็อกเชนโดยเนื้อแท้แล้วให้ความโปร่งใส ความไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้ และระบบอัตโนมัติที่มากขึ้น สำหรับบริษัทญี่ปุ่น สิ่งนี้หมายถึงการลดความพยายามด้วยตนเองในการติดตามการชำระเงิน การกระทบยอดบัญชี และการแก้ไขความคลาดเคลื่อนที่มักเกิดขึ้นกับการโอนเงินระหว่างประเทศที่ซับซ้อน ลักษณะ 'ทันที' ของการชำระเงินเหล่านี้ยังหมายความว่าแผนกการเงินและคลังสามารถปิดธุรกรรมได้เร็วขึ้น ลดภาระการกระทบยอดสิ้นวันหรือสิ้นเดือน สิ่งนี้ช่วยให้พนักงานปฏิบัติการสามารถเปลี่ยนความสนใจจากการประมวลผลด้านการบริหารที่ใช้เวลานาน ไปสู่กิจกรรมเชิงกลยุทธ์ที่มีมูลค่าสูงขึ้น เช่น การวิเคราะห์ทางการเงิน การบริหารความเสี่ยง หรือการพัฒนาธุรกิจ

การลดต้นทุน

การชำระเงินแบบบล็อกเชนที่รวดเร็วสามารถนำไปสู่การลดต้นทุนที่สำคัญสำหรับบริษัทญี่ปุ่นในหลายด้าน ประการแรก การกำจัดหรือลดตัวกลางในห่วงโซ่การชำระเงินมักส่งผลให้ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมต่ำลงเมื่อเทียบกับเครือข่ายธนาคารตัวแทนแบบดั้งเดิม ประการที่สอง ความเร็วในการชำระเงินช่วยลดความเสี่ยงทางการเงินที่เกี่ยวข้องกับความผันผวนของสกุลเงินในช่วงระยะเวลาการชำระเงินที่ยาวนาน ซึ่งอาจหลีกเลี่ยงต้นทุนการป้องกันความเสี่ยงหรือการขาดทุนจากการเคลื่อนไหวของอัตราแลกเปลี่ยนที่ไม่พึงประสงค์ ประการที่สาม ประสิทธิภาพการดำเนินงานที่ได้รับจากการลดการกระทบยอดด้วยตนเองและการแก้ไขข้อพิพาทส่งผลโดยตรงต่อต้นทุนแรงงานด้านการบริหารที่ต่ำลง นอกจากนี้ สำหรับธุรกิจที่มีห่วงโซ่อุปทานระหว่างประเทศที่อ่อนไหวต่อเวลา การชำระเงินที่รวดเร็วสามารถป้องกันความล่าช้าที่มีค่าใช้จ่ายสูง เช่น ค่าปรับการจอดเรือที่ท่าเรือ หรือค่าปรับสำหรับการชำระเงินซัพพลายเออร์ล่าช้า ซึ่งช่วยรักษากำไรที่สำคัญ

การเพิ่มประสิทธิภาพกระแสเงินสด

ประโยชน์ที่ตรงที่สุดและมีผลกระทบมากที่สุดของการชำระเงินข้ามพรมแดนแบบทันทีคือการปรับปรุงการจัดการกระแสเงินสดอย่างลึกซึ้ง สำหรับธุรกิจญี่ปุ่นที่ดำเนินงานในต่างประเทศ ความสามารถในการรับเงินทันทีจากลูกค้าต่างประเทศ หรือชำระเงินให้ซัพพลายเออร์ต่างประเทศโดยไม่ล่าช้า จะเปลี่ยนแปลงความสามารถในการจัดการเงินสดของพวกเขาโดยพื้นฐาน สิ่งนี้ช่วยขจัดช่วงเวลา 'เงินลอยตัว' ที่เงินไม่ได้อยู่ในบัญชีของผู้ส่งหรือผู้รับ ทำให้เงินสดพร้อมใช้งานเร็วขึ้นมาก กระแสเงินสดที่คาดการณ์ได้และทันทีช่วยให้บริษัทสามารถจัดการสภาพคล่องได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้น เพิ่มประสิทธิภาพเงินทุนหมุนเวียน และตัดสินใจลงทุนหรือใช้จ่ายได้ทันท่วงที ความสามารถในการคาดการณ์ที่เพิ่มขึ้นนี้ช่วยลดความไม่แน่นอนในการวางแผนทางการเงิน ปรับปรุงความสามารถของบริษัทในการปฏิบัติตามภาระผูกพัน และสามารถเสริมสร้างสุขภาพและความมั่นคงทางการเงินโดยรวมได้อย่างมาก

โอกาสในการเติบโตสูง

สำหรับ Citi การนำเสนอโซลูชันการชำระเงินที่ขับเคลื่อนด้วยบล็อกเชนที่ล้ำสมัย ทำให้ Citi เป็นผู้ริเริ่มในภาคบริการทางการเงิน ซึ่งอาจดึงดูดกลุ่มลูกค้าองค์กรญี่ปุ่นใหม่ที่กำลังมองหาโซลูชันการจัดการคลังขั้นสูง สิ่งนี้ช่วยขยายการเข้าถึงตลาดของ Citi และเสริมสร้างความได้เปรียบในการแข่งขันในตลาดการชำระเงินข้ามพรมแดนที่มีกำไรสูง ซึ่งส่งเสริมการเติบโตของ Citi เอง สำหรับบริษัทญี่ปุ่นที่ใช้บริการนี้ ความสามารถในการทำธุรกรรมระหว่างประเทศแบบทันทีช่วยขจัดอุปสรรคสำคัญต่อการค้าและการขยายตัวทั่วโลก ช่วยให้การดำเนินการขายระหว่างประเทศเร็วขึ้น การจัดซื้อจากซัพพลายเออร์ต่างประเทศเร็วขึ้น และโดยทั่วไปแล้วช่วยอำนวยความสะดวกในการดำเนินธุรกิจระหว่างประเทศที่คล่องตัวมากขึ้น ความคล่องตัวทางการเงินที่เพิ่มขึ้นนี้สนับสนุนกลยุทธ์การเติบโตสูงของพวกเขาโดยช่วยให้พวกเขาสามารถตอบสนองต่อโอกาสทางการตลาดได้รวดเร็วขึ้น และขยายรอยเท้าทั่วโลกได้ง่ายขึ้นและมั่นใจมากขึ้น

โอกาสในการทำกำไรสูง

ด้วยการใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีบล็อกเชน Citi อาจสามารถประมวลผลการชำระเงินข้ามพรมแดนด้วยโครงสร้างต้นทุนภายในที่ต่ำกว่าเมื่อเทียบกับวิธีการแบบดั้งเดิม ประสิทธิภาพที่เพิ่มขึ้นนี้อาจช่วยให้ Citi สามารถเสนอราคาที่แข่งขันได้มากขึ้นแก่ลูกค้าในขณะที่ยังคงรักษาหรือแม้กระทั่งปรับปรุงอัตรากำไรของตนเองจากบริการเหล่านี้ สำหรับบริษัทญี่ปุ่น ประโยชน์สะสมของการชำระเงินแบบทันที ซึ่งรวมถึงต้นทุนการทำธุรกรรมที่ลดลง กระแสเงินสดที่ดีขึ้น และประสิทธิภาพการดำเนินงานที่เพิ่มขึ้น ล้วนมีส่วนช่วยในการรักษาหรือขยายอัตรากำไรของตนเองจากการขายและการจัดซื้อระหว่างประเทศ ด้วยการลดความขัดแย้งทางการเงิน ภาระด้านการบริหารจัดการ และต้นทุนเงินทุนที่ผูกไว้ในการขนส่งสำหรับการทำธุรกรรมข้ามพรมแดน บริษัทสามารถรับรู้รายได้สุทธิที่สูงขึ้นจากกิจกรรมทั่วโลก ซึ่งช่วยเพิ่มผลกำไรโดยรวมของพวกเขา

ที่มา: Nikkei Asia — https://asia.nikkei.com/business/finance/citi-to-offer-instant-cross-border-payments-for-japan-firms-via-blockchain