Ориентируясь в сдвиге на 300 триллионов долларов: Как ончейн-инфраструктура преобразует финансовую и операционную ценность

Глобальный финансовый ландшафт претерпевает глубокие изменения, отмеченные растущим внедрением токенизации реальных активов (RWA) и появлением передовой ончейн финансовой инфраструктуры. Этот сдвиг, подчеркнутый такими разработками, как новая платформа CyphaLab, направлен на устранение давних проблем, таких как фрагментация рынков капитала, и решение значительных операционных неэффективностей в секторе традиционных финансов (TradFi). По мере того как учреждения проходят этот монументальный «Переход TradFi стоимостью 300 триллионов долларов», понимание влияния этих инноваций на ключевые финансовые и операционные факторы создания стоимости — затраты, денежный поток, маржу, производительность и рост — становится первостепенным для бизнес-лидеров. В этом обзоре анализируется, как такая инфраструктура может раскрыть значительную ценность во всех этих критически важных областях.

Оптимизация оборотного капитала

Внедрение ончейн финансовой инфраструктуры и токенизация реальных активов открывают значительные возможности для оптимизации оборотного капитала. Традиционные рынки капитала часто характеризуются фрагментацией, что приводит к затяжным циклам расчетов и необходимости значительного обеспечения для снижения риска контрагента. Используя ончейн-решения, время, необходимое для расчетов по транзакциям, может быть значительно сокращено, высвобождая капитал, который в противном случае был бы связан на несколько дней. Кроме того, токенизация RWA позволяет дробить и повышать ликвидность ранее неликвидных активов, делая их более легко используемыми в качестве залога или торгуемых инструментов. Эта повышенная скорость оборота капитала и улучшенное использование активов напрямую способствуют более эффективному развертыванию оборотного капитала в финансовых учреждениях, участвующих в «Переходе TradFi стоимостью 300 триллионов долларов». Способность раскрывать ценность из более широкого спектра активов и ускорять завершение транзакций принципиально улучшает финансовую гибкость организации и распределение ресурсов.

Операционная эффективность

Новая ончейн финансовая инфраструктура явно нацелена на «основные операционные» проблемы, распространенные на фрагментированных рынках капитала. Традиционные системы часто полагаются на сложные многосторонние процессы сверки, ручной ввод данных и разрозненные базы данных, что все вместе способствует неэффективности и ошибкам. Ончейн-технология по своей природе предоставляет общий, неизменяемый и прозрачный реестр, который может автоматизировать многие из этих процессов. Это включает в себя оптимизацию исполнения сделок, упрощение пост-торговых расчетов и улучшение проверок соответствия с помощью встроенных смарт-контрактов. Результатом является значительное сокращение ручного труда, меньшее количество операционных ошибок и более быстрое время обработки. Для финансовых учреждений это означает более бережливые операции, снижение административных накладных расходов и улучшенную оперативность, что позволяет перенаправлять ресурсы с рутинной сверки на более ценные аналитические и стратегические виды деятельности. Присущая ончейн-системам прозрачность и возможность аудита также способствуют созданию более надежной и эффективной операционной структуры.

Снижение затрат

Устранение фрагментации рынков капитала с помощью ончейн-инфраструктуры открывает значительные возможности для снижения затрат. Текущий фрагментированный ландшафт часто требует множества посредников, каждый из которых добавляет слои комиссий и административных издержек к финансовым транзакциям. Ончейн-решения могут устранить посредников в определенных процессах, уменьшая зависимость от сторонних хранителей или клиринговых палат для выполнения конкретных функций. Кроме того, автоматизация операционных задач, как обсуждалось ранее, напрямую снижает затраты на рабочую силу и минимизирует расходы, связанные с обнаружением и исправлением ошибок. Более быстрое время расчетов также снижает затраты на удержание капитала для финансовых учреждений, поскольку меньший объем капитала необходимо резервировать на длительные периоды. По мере того как финансовая индустрия проходит «Переход TradFi стоимостью 300 триллионов долларов», способность выполнять транзакции с меньшим количеством шагов, более низкими комиссиями и большей точностью позиционирует ончейн-инфраструктуру как мощный инструмент для снижения общих затрат на ведение бизнеса на рынках капитала.

Производительность организации

Переход к ончейн финансовой инфраструктуре оказывает прямое и положительное влияние на производительность организации, трансформируя то, как выполняется работа в финансовых учреждениях. Автоматизируя повторяющиеся и административные задачи, связанные с фрагментированными рынками капитала, сотрудники освобождаются от ручного ввода данных, сверки и устранения неполадок. Это позволяет стратегически перераспределять человеческий капитал на более аналитические, ориентированные на клиента и инновационные роли. Благодаря доступности данных в реальном времени и прозрачных данных в общем реестре, лица, принимающие решения, получают более быстрый доступ к точной информации, способствуя более быстрому и обоснованному стратегическому планированию. Сокращение операционных узких мест и оптимизация рабочих процессов означают, что команды могут достичь большего с существующими ресурсами, повышая общую производительность и эффективность. Это позволяет организациям быть более гибкими и оперативными в быстро развивающейся финансовой экосистеме.

Оптимизация денежного потока

Оптимизация денежного потока является критически важным преимуществом, получаемым от внедрения новой ончейн финансовой инфраструктуры и токенизации RWA. На традиционных рынках многодневные циклы расчетов для многих классов активов могут значительно затруднять движение денежных средств, связывая ликвидность и задерживая доступность средств. Ончейн-системы, разработанные для почти мгновенных расчетов, могут значительно ускорить движение денежных средств, обеспечивая более раннюю доступность средств для реинвестирования или других операционных нужд. Более того, токенизация реальных активов может преобразовать ранее неликвидные активы в торгуемые цифровые токены, эффективно высвобождая заблокированный капитал и улучшая общую позицию ликвидности организации. Эта улучшенная скорость обращения денег и расширенный доступ к ликвидным активам предоставляют финансовым учреждениям большую гибкость и контроль над их денежными ресурсами, что особенно важно во время «Перехода TradFi стоимостью 300 триллионов долларов», где эффективность капитала имеет первостепенное значение.

Возможности для высокого роста

Сам «Переход TradFi стоимостью 300 триллионов долларов» сигнализирует об огромном ландшафте возможностей для высокого роста, и новая ончейн финансовая инфраструктура позиционируется как ключевой фактор, способствующий этому. Решая проблему «фрагментации рынков капитала», эта технология открывает ранее недоступные или неэффективные рынки для финансовых учреждений. Токенизация RWA, в частности, позволяет создавать совершенно новые инвестиционные продукты и услуги, расширяя доступ к рынку для более широкого круга инвесторов и классов активов. Это включает в себя долевое владение дорогостоящими активами, что может демократизировать инвестиции и привлечь новые сегменты клиентов. Ранние последователи и новаторы в этой области могут занять значительную долю рынка в быстро расширяющемся секторе. Способность эффективно подключать и управлять более широким спектром активов и участников через унифицированную, прозрачную инфраструктуру обеспечивает основу для масштабирования операций и обеспечения существенного роста доходов в этой развивающейся финансовой парадигме.

Возможности для высокой маржинальности

Развертывание передовой ончейн финансовой инфраструктуры и продвижение токенизации RWA также открывают значительные возможности для высокой маржинальности для дальновидных финансовых учреждений. Будучи одними из первых, кто предлагает более эффективные, прозрачные и инновационные финансовые продукты, построенные на этой новой технологии, компании могут устанавливать премиальные цены. Присущее снижение затрат, достигаемое за счет операционной эффективности и сокращения комиссий посредников, означает, что новые услуги могут предоставляться с более низкой стоимостью обслуживания, тем самым расширяя маржу прибыли. Более того, решая проблему «фрагментации рынков капитала», учреждения могут создавать уникальные предложения, которые отличают их от конкурентов, все еще работающих в традиционных, менее эффективных структурах. Это конкурентное преимущество, в сочетании со способностью выходить на новые сегменты клиентов и классы активов, обеспечиваемые токенизацией RWA, позволяет организациям захватывать непропорционально большую долю стоимости и достигать превосходной прибыльности в развивающейся экономике цифровых активов.

Источник: Business Insider Markets — https://markets.businessinsider.com/news/currencies/cyphalab-unveils-new-on-chain-financial-infrastructure-to-solve-capital-market-fragmentation-during-the-300-trillion-tradfi-transition-1036575449